Gestion sous mandat
La gestion sous mandat, également connue sous le nom de gestion pilotée ou gestion déléguée, consiste à confier la gestion de votre épargne à des experts financiers. Ces professionnels s’occupent de vos investissements en tenant compte de vos objectifs et de votre situation personnelle, tels que votre horizon de placement et votre tolérance au risque.
Un contrat définissant les responsablité
La gestion sous mandat nécessite la signature d’un mandat de gestion, un contrat qui précise les responsabilités du mandant (vous, l’investisseur) et du mandataire (la société de gestion). Ce contrat établit les règles de gestion de votre portefeuille.
Processus de gestion et transparence
Après avoir signé le mandat et ouvert une enveloppe de placement (comme une assurance-vie ou un PEA), le gérant sélectionne les supports d’investissement et effectue les arbitrages nécessaires (achats et ventes). Il vous informe régulièrement sur les actions entreprises et les performances obtenues.
Accessibilité accrue
La gestion pilotée peut être réalisée par divers professionnels de la gestion, tels que des sociétés de gestion, des conseillers en investissements financiers, ou des conseillers en gestion de patrimoine. Autrefois réservée aux clients fortunés des banques privées avec des seuils d’entrée élevés, la gestion sous mandat est aujourd’hui de plus en plus accessible, permettant à un plus grand nombre d’investisseurs de bénéficier de cette expertise.
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Avantages
La gestion sous mandat est un mode de gestion d’épargne qui permet de confier la gestion de son portefeuille à un professionnel, sans avoir besoin de temps ou de connaissances particulières. Cela est souvent considéré comme un service haut de gamme, mais il convient aussi bien aux investisseurs débutants qu’aux plus expérimentés.
Les investisseurs autonomes expérimentés apprécient la gestion sous mandat pour plusieurs raisons. Ils connaissent l’effort nécessaire pour construire et diversifier un portefeuille, ainsi que pour le rééquilibrer au fil du temps. De plus, ils apprécient l’accès à des marchés et produits financiers auxquels ils n’auraient pas accès autrement, grâce aux économies d’échelle et au pouvoir de négociation de la société de gestion.
En confiant la gestion de leur épargne à un professionnel, les investisseurs peuvent également bénéficier d’un garde-fou en cas de volatilité du marché, ce qui leur procure une tranquillité d’esprit quant à la gestion de leur portefeuille.
En résumé, la gestion sous mandat permet de se libérer de nombreuses préoccupations et de gagner du temps libre, que l’on soit compétent en finance ou non.
Inconvénients
Les principaux reproches adressés à la gestion sous mandat incluent un ticket d’entrée élevé, des frais importants, et un manque de transparence sur le portefeuille (sans oublier les possibles conflits d’intérêt !).
Entasis s’efforce de remédier à ces problèmes avec une offre plus accessible, des frais réduits grâce aux ETF, et une transparence totale sur la gestion de vos investissements.
Cependant, il subsiste un dernier inconvénient : pour profiter pleinement de la gestion sous mandat, il est crucial de faire confiance à votre gérant. Cela signifie que vous devez éviter de réagir aux fluctuations du marché en modifiant votre profil de risque ou en retirant votre capital avant la date prévue.
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